慧眼识破传销币 65种传销币大案揭秘-一米添财
作者：米叔| 图片：佐锋
Hi 各位小主
大家好！理财是一种生活方式，需要每日精进蓝盐，我作为一名理财践行者，记录每天的所思所想，和大家一起奔向财务自由！ ——米叔
导读：很多朋友问米叔，虚拟数字币 区块连，是否值得投资。在米叔看来这不能称之为投资顶多叫冒险赌局。我认识一个发币大佬说过这样一句话，区块连是自己的最后一站，这一站没有起来就起不来了，这个末班车上的人还真是不少，从欠债N亿到如今身价十多亿，可谓风风火火，到底都是什么人上的车呢！我相信大多数朋友都有这样的想法，这个币刚刚开始发行的，我就做下前期赚一波就走，存在这种心理的人据大多数。也往往就是这类上的末班车。
目前我国是法律是不允许发行虚拟数字货币的，所有的虚拟数字货币都是在境外，而投资人通过境外网站投资虚拟货币，法院认定这类投资行为不受我国法律保护功夫球皇，所有风险都是要自担投资损失。基本没有维权的可能性！01
随着互联网金融的快速发展，比特币、区块链在投资界引发关注，不法分子趁虚而入，滋生了大量披着“虚拟货币”外衣的传销、诈骗犯罪。大批投资者抱着“快速致富梦”买入马克币、维卡币、百川币等“传销币”，最终倾家荡产、血本无归。
据澎湃新闻连月来调查发现，此类骗局具有较高迷惑性，受害者涵盖农民、学生、白领，甚至有大学教授、政府公职人员被骗，有的人直至交易网站无法打开、组织头目失联后仍抱有幻想。
为厘清此类犯罪的套路，拨开犯罪分子假面，澎湃新闻通过裁判文书网，以“虚拟货币”＋“传销”为关键词，对2014年以来由各地判决的141起刑事案件进行分析、总结，发现至少65种“传销币”复制此类套路，337名传销头目被判刑，他们欺骗数千万投资者至少100亿余元人民币，超半数被传销头目用于个人消费挥霍一空。
【上百起案件的犯罪套路】
不法分子在国内或国外注册成立空壳公司并设立网站，大肆宣传虚构某种“虚拟货币”的价值，捏造博彩、娱乐、医疗等实体项目，以多至百倍收益的“高额返利”为噱头，鼓励会员以开拓市场、与人共享等“拉人头”的方式赚取回报，不断吸纳会员会费达到敛财目的。
【65种“传销币”涉案超百亿，逾千万人买入】
澎湃新闻在中国裁判文书网上搜索到的141起虚拟货币传销案例中，最新一份判决系法院于2018年5月2日作出。此类刑事案件数量呈逐年增加态势至尊圣皇，2014年法院判决5起，此后呈倍数增长德商省付宝，到2017年增长到62起。
经统计，
141起虚拟货币传销案共涉MBI、M3币、暗黑币、亚洲币、恒星币、金缘购物联盟电子币、长江国际虚拟币、奇乐吧、微视传媒电子币、分红点币、虚拟金币、HGC、COA、LFG、SRI、bismall、AHKCAP、CPF、亿分、K币、R币、百川币、K宝、中富通宝、红通币、雷恩斯电子货币、环球贝莱德一号理财币、格拉斯贝格、BCI、M币、翼币、EV币、业绩币、FIS、U币、ES、藏宝网业绩币、汇爱电子币、建业盘电子币、补助币、高频交易币（HFTAG）、开心复利币、快联网站虚拟货币、世华币、恩特币、CPM、克拉币、至尊币、五华联盟虚拟币、美盛E、中华币、米米虚拟货币、FIS、世界云联云币、利物币、维卡币、马克币、善心币、无极币、ATC、IPC、中央币、五行币、汇爱币、航海币等至少65种名称的“虚拟货币”。
根据裁判文书披露的数字，这些案件涉案总额至少达到10060846440元，平均每种“虚拟货币”背后的传销组织非法敛财约1.547亿元人民币。
这141起虚拟货币传销案中，部分判决书公布了传销组织发展下线的人数，澎湃新闻统计发现，这些虚拟货币传销组织在国内发展会员至少15653622人次。
根据裁判文书，上述虚拟货币传销案中，以“维卡币”涉案金额最高，共达70亿，其全球会员数量共10770000人，数量最多。
以传销组织在国内的发展规模来看，“云币”（又称世界银联、世界云联网络传销平台）传销组织发展下线4391449为最多；其次是“暗黑币”传销组织共发展会员340多万人。
【组织专人发展各地市场，传销呈跨地域性】
从地域来看，鲁、粤、苏、湘四省虚拟货币传销案件较为多发，山东省判决20起为最多，其次为广东、江苏两省各判决19起，湖南省16起。这四省法院判决的案件占上述案例总数的52.4％。
同时，由于虚拟货币利用互联网进行传销，而互联网传播具有跨地域性，使得传销突破了地域和国界的限制，遍地开花。
以“暗黑币”为例，2016-2017年间柯利明，各地共判决5起“暗黑币”传销案，该传销组织入侵江苏徐州、南通、淮安，内蒙古赤峰、广东深圳等地，13名传销组织头目因在当地发展下线、扩大传销规模获刑。
根据上述判决文书，“暗黑币”发展初期即以传销组织的方式按照区域划分市飞花溅玉录场，派专人负责当地的“市场拓展”，即拉人头发展下线。
判决书显示，2014年6月份，刘某和杜某等人策划了“暗黑币”的商谈推广方法，从当年8月开始制作“暗黑币”交易网站，并在香港设立达康智能科技有限公司（以下简称达康公司），在无任何实体经营活动的情况下，以高额返利为诱饵，由杜某、陈某荣、华某河及全国各个地区的负责人及会员通过宣传、上课、介绍等方式不断发展下线，进行网络传销活动，制定了网站交易“暗黑币”的相关规则。
这5起案件描绘出“暗黑币”的传销轨迹：安徽人王某加入“暗黑币”传销组织后，负责在内蒙古赤峰市宣传、拉下线；付某在其儿子周某的协助下，在深圳罗湖、南山、龙华等地开课宣传、讲解“暗黑币”，以拓展市场、发展下线会员，成为了深圳市场的重要人员；具有大学学历的张某云等3人在海门、南通多次给多人讲课宣传和介绍“暗黑币”，并直接和间接发展了80人参加，涉案金额247.067万元。
淮安人张某在自己经营的公司内向他人介绍暗黑币，不断发展他人加入，逐步成为淮安地区市场的主要领导人，通过当面讲解、举办酒会、建立微信群的形式组织、协调淮安地区会员团队发展，直接或者间接收取的传销资金累计达8083.5万元。
江苏省互联网金融协会公布的2018年互联网传销识别指南指出，正是由于互联网传播的跨地域性，导致调查取证困难重重，各地工商部门只能就本辖区的传销活动进行监督，对全国性的传销无法从源头上切断，对摧毁整个传销集团无能为力，治标不治本。
【传销资金多被头目享乐挥霍，仅追回约1/3】
以短期高额回报为诱饵，打着投资虚拟货币旗号的传销组织往往能快速敛财。
例如，判决文书显示，截止2015年3月19日，“暗黑币”交易网站成立短短半年多，达康公司“暗黑币”传销组织在全国各地累计有注册会员账号340多万个，会费收入14.9亿余元。
然而，大量抱着“发财梦”的群众将存款转入传销组织的同时，传销头目的财富得以迅速积累，他们又将这些资金用于个人享乐、消费，而传销组织底层人员大多血本无归。
根据裁判文书，有的传销头目赚取50多亿元“人头费”；反之，有的受害者因购买“传销币”倾家荡产，还有残疾人被骗后生活难以维系。
据澎湃新闻统计，在141起案件共计高达百亿的涉案资金中，被公安机关追缴、冻结、扣押的金额为3163523045.67元，约为涉案总额的31.44%。
以“暗黑币”为例，至案发，公安机关扣押、冻结犯罪分子账户内传销活动非法所得合计人民币2.9亿余元，其余款项已被转移，或用于该传销组织办公、举办各种活动等。
又如，2017年9月8日被湖南省津市市法院判决的世界云联“云币”传销组织，11人因组织、领导传销活动罪获刑，经鉴定，2015年8月至2016年12月间，世界银联、世界云联会员达93个层级石原爱，其中注册会员4391449人；通过第三方支付平台共收取会员充值费118073069.59元，这些资金大部分流入上述头目的个人账户，用于个人购物、购房、买保险、偿还个人贷款等消费，还有人购买玛莎拉蒂、保时捷等豪车，公安机关冻结52602306.25元，不到会员充值费总额的一半。
再如“维卡币”传销组织，经鉴定，中国境内已激活的激活码涉案金额70余亿元人民币，判决书中，截至2017年底，冻结、扣押的涉案资金13亿余元。02
【慧眼识破：传销币】
传销币的定义:
一般来说，打着特币、区块链名义，发并建平台进交易，通过拉头送货币的式给予户奖励的币多是传销币，其开源代码也属抄袭。通常，这类项都在微信群、论坛、社交络上进宣传，案措辞毫节操，作员会承诺分红、只涨不跌。
事例：天使币项目：
2016年3，薛凯请开发了“矿机系统” “亚洲数字交易平台” “区块链钱包” “会员系统”，搭建起天使币项的线上运营平台。百付宝对外宣称天使币是英国花公司发的全新加密P2P形式数字货币，其上线的亚洲数字平台是中国最的数字货币线上交易平台。百付宝主要通过召开现场会宣讲、站宣传、微信公众号推送等式进公开宣传，对于业务员和介绍推荐会给予额佣。
为了让投资相信天使币会升值且能交易提现，百付宝先前的投资款做庄，在交易平台上不断收购天使币，如此下来，确有不少投资者上当泥浆搏击。其投资款部分都被转移贾鑫、薛凯的个人账户或者发放佣，剩下的则于天使币项运作。
519开盘后朱晨迪，“天使币”价格初涨后跌，最时1.83元，六七份跌到0.12元，之后投资。在此期间，多数都法提现。百付宝公司解释称，平台正在升级，禁提现。2016年6，由于资链断裂，百付宝关闭了交易平台。截614，天使币项共骗取了1.4亿多民币，超过6800名投资上当。
2017年2月名露狐臭净，贾鑫、薛凯、赵志刚被公安机关抓获。同年313，姚曼主动投案。天使币只是传销币的冰隅，市上流的传销币更是屡禁不绝，如说百川币、珍宝币、熊猫币、马克币、赫尔币、卓越币等。
传销币运作模式:
首先，传销币社群成员需要向他宣传该币，拉进群。以维卡币为例，该币共有门 级、进阶级、专业级、管级和亨级5个会员级别。门级需投资975元民币，赠送代币1000个，附赠黄50毫克，亨级需投资37725元民币，赠送代币60000个， 附赠黄2500毫克。
新会员缴纳费后，会获得该币流通站的户名和密码，登录站后，就能看到投资额和所对应的代币，并可以在系统内使代币挖矿，以赚取维卡币。最开始，6个代币能开采出1枚维卡币，随着开采数和难度的增加，挖出枚维卡币的代币量会增加。
社区会员可以通过发展下线获得提成。根据级别不同，提成收益为下线会费的10%到40%，此后该下线再拉，会员还可以继续拿到相应提成。如果要出售维卡币，需要有接盘，是否有接盘也由传销组织控制。最后，会员想出售枚维卡币分困难。
数字货币传销期间，极其像直销。因为每个中间代理拉头后，头都是直接从组织者那购买数字货币，不是从中间代理那购买。中间代理是不会出售数字货币给下级代理的。但区别是，这种拉头，可以获得额外的数字货币奖励。
故数字货币传销往往是这样的：传销开头，直销运营，庞骗局结束。
总之杨智呈，数字货币传销项都会选择现成的或编的程序来发币，包装个所谓专家、政要、技术拿或精英，通过线上线下双重宣传各种暴富案例来设计数字货币财富假象。投资者在投资周期结束后可获得数字货币复利奖励或直接返利，旦投资者想退币时，项会以各种理由拒绝退现。
【如何辨别传销币应考察如下点：】
01．有实在的产品即虚拟数字货币，且被包装得很级。如易币宣称其发平台“中国超”是受商务部等 5部委的委托搭建，该平台是中国“数字货币教学实践范基地”之。
02．承诺只涨不跌，投回报率且有定期分成邱慧雯。收益与风险同在，这基本算是常识了，但凡有这种虚假承诺的，可千万别动，显然是坑。如某项称购买定数 量的克拉币，其价格定会上涨，且保证年收益率稳赚3倍左右，发展好的话能达到510倍 。
03．参加者可以获得拉头奖励。为了吸引更多会员加，传销币项往往会采取传销的式进拉新推，设计与传销模式类似的拉头进返现级别，每个级别对应不同的奖回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提现。
04．在微信群、QQ群或各社区论坛上夸夸其谈，各种美帅哥安利你购买其币种的请留。传销币项会花钱买通良媒体发散虚假章，或者利歪歪语聊天室功能打告。传销师们都慷慨激扬，各种花巧语使晕菜。
05．源代码迟迟不公布。往往会以怕被抄袭为由拒绝公开源代码，实际上是怕被懂的专家识破。
06．流通性。只在平台甚限制某个平台上发的多是传销币，大型交易平台一般审查严格，无法蒙混过关。
总结
所谓能让人很轻松翻倍赚取利益的投资，没有一个会有好的结局！而且这类案件很难维权！只能吃哑巴亏。建议宁可错过这0.1%的翻倍赚钱概率，也别让自己陷入这块韭菜地！
P2P日报
发表于1小时前一米添财查看:18600回复:168
1、草根投资宣布完成由上市公司洲际油气领投的共计23亿D轮融资。
（洲际油气只是有意向投资，金元萱融资并未最终确定，该公司的财务状况不容乐观。）
2、小灰熊金服发布清盘公告，宣称将在10月31日完成兑付，还在车上的注意维权。
3、和云筹发公告称由于廊坊银行的支付通道问题导致延迟兑付，还在车上的多加留意。
作者简介：米叔，互联网金融从业者，网贷家门，网贷天眼，网贷天下，金评媒， 专栏作者。在一千万订阅号的茫茫海洋中，你找到了这里，我相信，这便是缘分…… 微信公众号：一米添财（lD：yimi-cn）。欢迎长按下方二维码关注，欢迎分享，置顶尤佳